Шифрование данных [обсуждение]

Нужно было добавить возможность шифрования файлов в своей программе (она путешествовала вместе с флешкой).
Программа приобрела более нужные и полезные функции и была переписана с Delphi на С# , однако вохможность шифрования я так и не реализовал.

В философии криптографии и “аутентичности” я ещё совсем зеленый)
Алгоритм для шифрования данных ,найденный мною, использовал 2 функции, шифровку и некий обратный аналог – дешифровку. Для программы я счел удобным шифруемые файлы удалять а их место занимали зашифрованные с добавленным расширением , которое по желанию пользователя можно было добавить в систему(в реестр) и файлы с таким расширением открывались бы моей программой.

Но вот в чем беда, если пытатся дешифровать файл неверным паролем – получим кучку непригодного мусора, и для восстановления его в первоначальный вид потребовалось бы очень много усилий.

Получается программа должна была сообщать юзеру что пароль неверный.Но как сохранить верный пароль? Можно к файлу добавлять зашифрованный пароль , которым пользователь шифровал основной файл, но есть свои НО. Ведь шифровать пароль нужно ещё 1ним паролем, а его прийдется вшить в программу , и соттветственно вытащить его оттуда не составит больших проблем.И вся работа коту под хвост

В общем я остановился на 2х вариантах:
1) Шифровать пароль паролем , при попытке расшифровать файл, сначала открыть секцию с паролем, если пароль введенный юзером совпадает с результатом расшифровки тогда пароль верный и можно расшифровывать основной файл
2) В конец файла добавлять 2 секции. 1 аналогична 1вому варианту, 2рая – сгенерировать “стойкий” пароль для шифрации основного файла, и этот “стойкий” пароль зашифровать паролем юзера.
Дешифрация : Проверяем совпадают ли введенный пароль и дешифрация, дешифруем стойкий пароль, дешифруем файл.

Цвета обозначены.

Хотелось бы знать ваше мнение , услышать советы или идеи)

ПС. В дополнении к заголовку хотелось бы найти алгоритм , при котором шифруемый текст оставался читабельным и копируемым без всяких ??????? , наверно некое подобие замены по таблице.